以投资养猪场为由骗取银行贷款，一诈骗团伙5人被抓，银行成功挽回128万元损失

极目新闻记者 周萍英

通讯员 马艳 张艳铎

7月31日，建设银行随州分行一行三人专程到湖北随州市公安局经侦支队表示感谢。“感谢市公安局经侦支队的民警，这么短的时间为我们挽回了128万元的贷款诈骗损失，为银行发展排忧解难，保驾护航！”

2022年10月，建设银行随州分行某支行收到一笔来自个体户吴某艳的“兴农贷”贷款申请。吴某艳以在随县新街镇王寺村投资养猪场为由，欲向银行申请一笔150万元的银行贷款，并在申请中提供了场地租赁合同、猪场经营营业执照、房产证、经营情况证明及正大公司额度推荐证明等系列证明资料。银行在对申请资料进行审核后，为吴某艳批准了128万元的贷款资金。2023年10月，贷款到期，却迟迟不见吴某艳还款。银行工作人员多次联系吴某艳，提醒其还款，可其却以猪场发生瘟疫已倒闭，没有偿还能力为由，拒绝还款。

为了查明真实情况，2024年5月，银行工作人员专程来到新街镇王寺村开展调查，结果一个让人震惊的消息让工作人员顿感不妙。工作人员通过王寺村村委会的干部了解到，村委会从来没有和一个叫“吴某艳”的个体户签订过租赁土地投资开猪场的合同，也没有为其提供过任何关于经营情况等申请贷款的相关证明。工作人员意识到，这很有可能是一笔伪造证明文件骗取的贷款。

为了追回损失，2024年7月21日，建设银行随州分行向市公安局经侦支队报案。接到报案后，市公安局经侦支队迅速启动警银协作机制，成立专案组开展深入调查。办案民警对吴某艳的申请资料进行全面核查后，发现其提供的村委会证明、场地租赁合同、猪场经营营业执照、房产证、经营情况证明及正大公司额度推荐证明等系列证明资料，除了身份证是真实的，其他资料及加盖的公章全部都是伪造的，由此民警确定这应该是一起典型的贷款诈骗行为。

专班民警立即对犯罪嫌疑人吴某艳的资金流水进行分析研判，发现其诈骗的资金分别流向了徐某、胡某、周某、陈某等4人，通过进一步深入调查，民警发现徐某、周某、胡某、吴某艳、陈某等5人是一个诈骗团伙，5个人在一起分工配合共同实施诈骗行为。为了争取时间，尽快破案，办案民警通宵加班在固定充足的证据后，7月22日果断收网，一举将以徐某、胡某为首的犯罪团伙成员5人全部抓获。经审讯，犯罪嫌疑人徐某、胡某等5人对合伙诈骗银行贷款的违法犯罪行为供认不讳。

警方抓获5名犯罪嫌疑人（通讯员供图）

经查，2022年9月，在王寺村某猪场上班的胡某想申请一笔贷款资金，但因为资质有限，可以申请的贷款额度太少，于是通过该猪场员工邹某龙介绍认识了长期以伪造证件提供虚假贷款服务的周某，两人商议后，找到长期与银行打交道从事贷款业务的陈某、徐某。陈某和徐某对各银行政策非常熟悉，在了解胡某的想法后，立即帮忙出谋划策，建议其到建行申请针对农村开通的“兴农贷”，门槛低，放款快。四人商量好后，便由胡某的妻子吴某艳作为虚假贷款人，以在王寺村投资建猪场为由，向建设银行某支行提出贷款申请，周某、陈某、徐某则负责伪造大量虚假证件、证明文件等资料骗取银行信任，提高贷款额度，最终5人合伙成功从银行骗取贷款128万元。事后，胡某分得71万元，周某、陈某、徐某从中分得57万元。

目前，该团伙骗取的涉案贷款资金128万元已全部被追回，5名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

（来源：极目新闻）返回搜狐，查看更多

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