【干货】银团贷款与PPP模式的定义与发展

1，银团贷款是指由两家或两家以上银行或金融机构基于同样贷款条件，依据各自融资协议，按约定时间和比例，通过代理行向出借人提供的本、外币信贷或贷款业务。正确错误,2，在银团借款中，为规避利益矛盾，按照国际惯例，顾问行通常不再成为贷款人提供融资。正确错误3，银团借贷中，借款人全部提款完成后，无需再收取承诺费。正确错误,4，银团借款中，信息备忘录中应包括牵头行的免责声明。正确错误5，银团借贷对于贷款人的优势包括增加融资费用。正确错误,6，银团借款的代理行可由银团成员协商选定另外的机构担任，但不得由牵头行担任。正确错误,7，银团借款的安排费只能由牵头行前端一次性收取。正确错误,8，银团借贷中的行业测试必须在取得借款人委托书之前进行。正确错误9，银团借贷中，潜在参与行承诺中可以发生“有待于本行审批”的说法。正确错误,10，银团借款出现认购不足，通常会采取“先高层、后低层”的减法,即牵头行带头减少保留额,其次是经理行、副主管行及通常参与行的次序。正确错误11，以下哪项的表述符合银团借款的演进第三阶段的特点？支持基础设备为主的工程融资收购杠杆交易二级交易行业迅速发展广泛与PPP模式结合,12，2007年8月，银监会公布了《银团借款业务指引》（银监发[2007]68号），《指引》的突破主要体现为“两项放宽”、“两项规范”、“两项调整”及“两项规范”，体现了国际接轨、规范行为、鼓励合作、易于推广的方法。《指引》中的“两项推进”是指下列哪项的内容？定义和主体二级市场和牵头行总量收费制和贷款职责义务和评审方式13，中银协银团贷款委员会旨在于推动我国银团贷款一级行业发展及其二级市场建设，促进同业合作，鼓励有序竞争，维护银团借贷与交易行业秩序，引导银团借贷与交易行业的健康稳定发展，本着什么的初衷推广银团贷款模式？合作、发展、共赢稳健、发展、共赢合作、稳健、发展合规、发展、共赢,14，以下哪项内容不是提款阶段代理行的操作？计算各参贷行的提款份额，并迅速通知参贷行妥善保管提款通知原件以适当的形式记录本次提款，做好额度管理在逐个核实全部先决条

件尚未满足后，及时通知欠款人和各借款人15，银团借贷的收费属于商业银行的哪类产值？利息开支投资回报中间业务利润其他开支,16，银团借款的委托阶段主要是指取得借款人委托，并确认哪类机构？牵头行代理行参与行经理行17，根据银监会2007年公布的《银团借款业务指引》，银行在银团借款中不可退还以下哪项成本？安排费托管费代理费承诺费,18，银团借贷的欠款人对银团的委托中，最重要的成员是哪类机构？代理行簿记行文本制作行行长行19，银团借款包销费用的分配中银团贷款业务指引，不包含下列哪项成本的分配？牵头安排费包销费举办费代理费,20，贷款数额分配中，经过安排行的制订，决定更改除“承诺和持有”之外的理想保留额，修改后的总值与认购总额差距的个别在行业上作通常分销，再按不等比例调整分销的总额。以下哪项的内容正确描述了这些方式？承诺和持有等比例保留不等比例保留最高额持有21，本银团借款本文的制作过程中，参加行提出的看法，哪类机构需要经借款人证实并签订一致，开始打算达成版本的合同文本？参加行经理行安排行借款人,22，在银团贷款中，代理行是下面哪类机构的代理人？借款人参贷份额最大的按揭人自身所在的银行银行团23，以下哪项的表述是错误的？先决条件的满足的方式一般有两种，贷款人各自决定能否满足和代理行决定能否满足代理行决定是否满足的状况下，代理行一般是依赖法官出具的法律意见书及先决条件确定函来决定先决条件能否满足贷款人各自决定能否满足的状况下，不应该律师出具的法律意见书代理行在逐条确认全部先决条件尚未满足后，应立即通知欠款人和各借款人,24，以下哪项的表述是出错的？碰到贷款协议中没有确立规定的事项或存在纠纷的事项，代理行可向内部法律顾问或外部律师咨询。借款人有义务在出现违约事件后，立即通过代理行通知各贷款人。如果一借款人看到了赔偿事故，应先自行和借贷人协商回收货款，再通过代理行告知全体贷款人。代理行在收到贷款人的豁免申请时，应按照贷款协定判断，该豁免申请必须多数贷款人或全体贷款人批准方可通过。25，银团借款应用于航运金融领域，以下哪项表述不恰当？有利于筹

措航运金融业所需巨额资金有促使银行间的专业分工和科技分享有促使分散航运业原本所具备的风险可以更快的筹集到资金,26，对于银团与保理相结合创新的转贷保函，以下哪种表述是恰当的？对银行间的专业分工和科技分享无推动作用仅适用于注资性保函业务适用于金额较大的非融资性保函业务分散风险的作用并不显著27，网络科技的应用对银团借贷行业的制约有推动产品的标准化、提高信息透明度、降低筹组成本及下列哪一方面？提高筹组效率线上管理降低筹组效率简化操作步骤28，下列哪项不是筹组银团时出具的文件？邀请函网上路演信息公布融资建议书信息备忘录29，以下哪个机构应打算协议文本，原则上应外聘律师对项目的合法性、银团文本等相关内容出具法律意见？借款人参与行代理行牵头行,30，《银团借款协议示范文本》（版）不包含下列哪一项？固定资产担保协议流动资金借贷合同保证合同担保协议多选就靠自己了。有7道是有答案的21分，加上判断10分，单选30分，及格是没问题了，（PS：其余多选答案全选的话有也许多得9分）。31，以下这些是国际银团借贷一级行业交易规则？信息对称尊重合同市场秩序风险自担优势互补,32，《银团借款中间业务收费行为自律公约》中要求的银团借款利息包括下面这些成本？安排费承诺费代理费参与费其他成本33，关于银团借款收费，以下哪几项的表述是恰当的？收费要确立相应服务内容，做到质价相符遵循公开透明原则，各项成本还要“明码标价”加强收费管理，设立专门科目，及时、准确入账对国家和地方重点工程、重大民生项目的安排费可适当减免有助益银行开拓咨询费开支来源,34，以下哪种状况代理行不应担负责任？代理行按照全体贷款人指示规定借贷人提前还款借款人的豁免申请仍未在协商之后签署一致看法代理行在计算收益时使用了错误的基准利率某一借款人无法按提款通知规定提供其担保份额借款人尚未按时支付费用35，某银团借款合同中的“多数贷款人”定义如下：“如以前并无担保余额,指其约定额合计占总承诺额的%以上的一名或以上贷款人(或如总承诺额下降至零,则在紧接上述减少前共占总承诺额的%以上者);

在任何其它时间,指在当年贷款余额合计中其参与额总计占该金额的%以上的一名或以上贷款人。”该银团借款已全额提款，各借款人借钱余额如下：?以下这些银行的组合可构成多数贷款人？A银行、B银行和C银行A银行、C银行和E银行B银行、C银行和D银行B银行、C银行、D银行和E银行A银行、B银行、C银行、D银行和E银行,36，银团借款示范文本和完善包括下列哪几项？《银团示范合同文本》（版本）（含前端文件）《银团借款转让交易示范文本》《银团借贷参与各方行为规范》《银团借款转让交易规范》《人民币银团借款代理行操作指南》37，以下哪几项采取了浮动利息？人民银行公布的五年期人民币贷款利率（每一费用期首日为利率确定日）三个月期美元LIBOR+%一个月期日币LIBOR+25%%的年化利率，每三个月收一次息%的年化利率，每六个月收一次息38，银团借贷通常可以比如下面哪几种承销方式？全额包销承诺认购部分包销尽最大努力推销超额包销,39，为保证银团借款筹组工作的有序进行,借款人在委托书中可授权牵头行举办以下这些工作？选择银团的副牵头行、代理行和参与行，并决定其在贷款银团内部的分工制定贷款银团的筹组策略，安排贷款日程确认银团收费标准及成本分配标准按照贷款人提供的资料,代表用户编制信息备忘录，准备及制定贷款协议等有关文件,组织贷款协议及其它相关文件的签字仪式采取一切牵头行认为依照法律、国际融资管理和牵头行信贷管理体制规定必要的行动和机制40，银团借贷合同是分期人和出借人订立的一种资金支持协议,借贷双方都需要具有订约能力,才能以双方的法律行为签订一项有效的贷款协定。因此，可以达成合同的员工包含下列这些？签署主体的法人代表法人代表合法授权人士业务部门经理银行主管副主任应该是总行的法人代表或其授权人士,41，银团借款签约文件的打算中，需要参与行提供的资料包含下列这些？为贷款协议必须,参加行的管控办公地点、贷款办公地点为借贷人支付学费,参加行的接受付款地点及员工、账户为费用、本金及约定费付款,收款地址和员工、账户参加行的业绩介绍情况参与行参加人员简历42

，银团借款中，选择分销对象的评判维度包括下列哪几项？优势互补合作意图信贷文化风险喜好市场定位,43银团贷款业务指引，以下这些金融机构可以参与银团借款业务？国有商业银行城市商业银行农村金融机构租赁公司保险公司44，从工行的角度出发，银团贷款的优势包含下列这些内容？提高信息透明度，有促使风险识别增强信贷资产流动性提高银行利息结构，转变盈利方式促进银企关系、扩大市场制约无法有效分散风险,45，银团借款的流程中，银团筹组期内不包含下列哪几项工作？争取委托筹组银团订立合同协定执行后续管理,46，以下哪几项的说法是正确的？代理行是借贷人和借款人之间、各贷款人之间的后面联系人。双边贷款比银团贷款的管理更复杂。通过银团借款协议授予代理行的职能是操作性和管控性的。当发生利益矛盾时，代理行必须以借款人的利益为目标实行行动。行业内针对从事代理行工作的员工没有确立的资质要求47，以下哪几项是常用的首次提款先决条件文件？前期成本已支付的证明借款人的董事会决议借款人的公司条例借款人的营业执照借款人的营运计划,48，银团借款转让标准条款和条件包含下列哪几项？转让标的既可以比如已发放的借贷余额，也可以比如借贷人已经使用的承贷额。贷款的出售自收购行、受让行及《银团借款协议》项下代理行三方签订收购证书之日起生效。以结算日为界限，被出售部分的借贷所造成的本息和本金在其前后应分别由出售行和受让行获得。受让行成为有经验的行业参与者，应对包括融资协议的合法有效性、债务人（借贷人及贷款人）信用状况等与拟认购贷款相关的信息进行独立检测确认。如果转让行在要约或进行收购交易的过程中就以上事项的陈述有重大过失或刻意欺瞒或欺骗行为，即系对诚信义务的违背，转让行仍可能因而承担法律责任。,49，以下这些不是分组银团的主要特征？组团方式灵活不同组别之间在利率、担保形式上可以有所变化牵头行不用考虑潜在参与行的特征和意愿，直接确认其参与组别参加银行可以发挥各自特长，合作共赢每个组别的参与行不能达到五个分行,50，银团借款收费遵循的方法包含下列哪几项?自愿协商公平合理质价相符统一标准风险自担