交通银行、招商银行被罚1370万元理财业务违规被处罚

时隔一周交通银行个人贷款，又有国有大行、股份行领巨额罚款。11月4日，银保监会一连公示多张罚单剑指交通银行、建设银行、招商银行、兴业银行，罚金共计1370万元。

此次最大罚单由交通银行收下。罚单显示，交通银行涉及三项非法违规事实，一是个人经营贷款挪用至房地产市场；二是个人消费贷款违规流入房地产市场；三是总行对分支机构管控不力承担管理责任。

银保监会由此对银行罚款500万元。时任交通银行湖北省分行副行长龚青对该银行个人消费贷款违规流入房地产市场负有责任，被给予警示。

另一家被罚的国有大行系建设银行。建行因个人经营贷款“三查”不到位、个人经营贷款制度不谨慎、总行对分支机构管控不力承担管理责任等案由，被银保监会罚款260万元。

同时，建设银行深圳市分行副行长刘江对该银行个人经营贷款“三查”不到位、个人经营贷款制度不谨慎负有责任，被给予警示。

招商银行、兴业银行两家控股行此次也在处罚之列。

招商银行涉及的非法擅自事实包括个人经营贷款挪用至房地产市场、个人经营贷款“三查”不到位、总行对分支机构管控不力承担管理责任，由此被银保监会罚款460万元。

兴业银行则是因为债券承销业务严重违反审慎经营规则，被银保监会罚款150万元。兴业银行合肥分行行长荣益民、副行长许捷对兴业银行上述案由负有责任被给予警示。

值得一提的是，就在一周前，建行、兴业银行便因理财业务违规发放银保监会开出的百万罚单。

10月28日交通银行个人贷款，建行因理财业务存在老产品规模在个别时点出现下跌的非法擅自行为，被罚200万元。

兴业银行理财业务则存在五项违法私自行为，一是老产品规模在个别时点出现下跌；二是未按要求加强理财业务内部稽核；三是同业理财产品未大幅压降；四是单独使用区间数值展示业绩非常基准；五是理财托管业务违反资产独立性原则规定。银保监会由此对兴业银行罚款450万元。